홍콩 부동산 시장, 미국 금리 인상에 따라 2016년 교정 시작

홍콩—수개월간 금융시장과 투자자들을 불안하게 만든 후, 미국 연방준비제도이사회(Fed)는 마침내 12월 16일 기준 금리를 0.25%p 인상해 0.25~0.50%로 인상했습니다.

이는 미국 경제가 꾸준히 회복될 것이라는 연방준비제도의 신뢰 표시였다.

연방준비제도이사회(Fed) 의장 재닛 옐런은 금리 결정이 발표된 후 기자회견에서 “경제가 양호한 성과를 보이고 앞으로도 계속 양호한 성과를 보일 것으로 예상되므로 위원회는 연방기금금리를 약간 인상하는 것이 적절하다고 판단합니다.”라고 말했습니다.

홍콩을 포함한 전 세계 금융 시장은 이 움직임을 당연하게 받아들였습니다. 결국 이 움직임은 널리 예상되었습니다. Fed가 금리 인상이 “점진적인” 긴축 주기의 잠정적인 시작이라고 확신하면서 가까운 미래에 차입 비용이 급격하게 증가할 것이라는 우려도 완화되었습니다.

미국 연방기금금리 인상에 대응하여 홍콩 금융관리국(HKMA)은 12월 17일 기준 금리를 0.25%포인트 인상해 0.75%로 즉시 적용한다고 발표했습니다. 이로써 은행의 할인 창구를 통한 차입 비용이 증가했습니다.

HKMA 총재인 노먼 찬은 미국 금리가 상승하면 결국 연계 환율 제도 하에서 홍콩 달러 금리가 상승하게 되며, 정상화 과정에는 홍콩에서 자금이 유출될 것이라고 경고했습니다.

수십 년간 부담할 수 없을 정도로 높은 부동산 가격으로 어려움을 겪어 온 홍콩 사람들은 이자율 상승이 부동산 시장에 어떤 영향을 미칠지 알고 싶어할 것입니다.

최신 부동산 가격 변동을 모니터링하는 주간 지수인 센타시티 리딩 지수(CCL)는 2003년 8월 사스 위기 때 31.77포인트의 바닥까지 떨어졌습니다. 그 후 점진적으로 회복되었지만 2008년 금융 위기 동안 또 다른 좌절을 겪었습니다.

그 이후로 지역 부동산 시장은 계속 상승했습니다. 2015년 9월에는 146.92포인트의 정점에 도달하여 2010년 같은 기간보다 1.74배 상승했지만, 관리직과 전문직 직원의 임금과 급여는 그 기간 동안 약 25%만 상승했습니다.

이로 인해 홍콩의 주택 가격은 세계에서 가장 비싼 곳이 되었습니다.

부동산 가격이 크게 오른 데에는 해외로 자금을 유치하려는 중국 본토 투자자들의 엄청난 수요부터, 공급 부족과 부동산 개발업체와 투기꾼들의 조작까지 다양한 이유가 거론됐다.

금리 인상 이전에도 부동산 가격은 9월부터 하락하기 시작했습니다. 가격 하락은 예상된 금리 상승으로 인해 발생했을 수 있습니다.

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게다가 지난 2년여 동안 중국 본토 정권이 추진한 반부패 정책으로 인해 홍콩으로 흘러드는 자금이 줄어들었고, 이로 인해 부동산 시장에도 영향이 미쳤을 가능성이 있습니다.

최근 몇 달 동안 잠재적 판매자는 매도 가격을 낮추었고, 신규 주택 구매자가 계약금을 포기하는 사례가 점점 더 흔해지고 있습니다.

금리 인상 이후 부동산 거래는 거의 중단되었습니다. 10대 민간 주택 단지 중 지난 주말 거래는 3건에 불과했습니다.

Tai Koo Shing에 있는 Centaline Property Agency의 사업 관리자인 Chiu Hung Wun 씨에 따르면, 원래 1,230만 홍콩 달러(160만 미국 달러)에 매물로 내놓은 702제곱피트(순) 아파트가 결국 1,000만 홍콩 달러에 팔려 18% 할인된 가격에 판매되었다고 합니다.

주택담보대출 비용과 신규 주택 공급이 모두 증가할 것으로 예상됨에 따라, 주택 가격 하락 압력은 앞으로 2~3년 동안 시장에 계속 부담을 줄 것입니다.

나이트 프랭크의 평가 및 컨설팅 책임자인 토마스 램은 2016년 상반기에 주택 가격이 5% 이내로 하락할 것이며, 내년에는 대량 주택 가격이 5~10% 하락할 것으로 예측했습니다.

앞으로를 내다보면, 홍콩 부동산 시장의 발전에 중요한 요소가 여러 가지 있을 것으로 보입니다.