중소기업은 연말까지 연방정부에 소유권 정보를 공개해야 합니다.

콜로라도 주무장관에 등록된 콜로라도 사업체 소유주는 12월 31일 이전에 자사의 주요 지분을 보유한 사람이 누구인지 연방 정부에 알려야 하며, 그렇지 않을 경우 엄청난 벌금을 물게 됩니다.

올해 초에 시행된 기업 투명성법은 미국 내 법인, 파트너십 및 LLC가 재무부 금융 범죄 수사망에 “실질적 소유권 정보”를 보고하도록 요구합니다.

이 법은 금융 규제 기관에 누가 기업을 소유하고 있는지에 대한 더 많은 통찰력을 제공하고, 특히 외국 플레이어에 의한 자금 세탁과 같은 불법 활동을 억제하는 데 도움이 되도록 합니다. 그 의무는 주로 은행과 금융 기관에 있었습니다.

기본적으로, 누군가가 주 기관과 함께 사업을 조직하기 위해 신청했다면 면제 대상이 아닌 한 재무부 네트워크와 해당 정보를 공유해야 합니다.

이 과정은 몇 분 정도 걸리며 www.fincen.gov/boi에서 무료로 온라인으로 할 수 있습니다. 신고하지 않거나 허위 정보를 제공하면 하루에 500달러의 민사 벌금이 부과될 수 있습니다. 기업은 연말까지 FinCEN에 보고서를 제출해야 합니다.

지난달 미국 중소기업청이 주최한 웨비나에서 FinCEN의 유익 소유권 및 혁신 책임자인 필 램(Phil Lam)은 “수익 소유권 정보를 제출하는 데 회계사나 변호사는 필요하지 않습니다.”라고 말했습니다.

사업주들은 무료로 제공되는 간단한 신고를 이용해 이익을 취하려는 대리인이나 컨설턴트를 조심해야 합니다.

실질 소유자는 보고하는 회사의 4분의 1 이상을 직간접적으로 소유한 개인입니다. 소유권에는 자본, 옵션 투표권, 자본 또는 이익 지분 및 전환 가능 증권의 통제가 포함됩니다.

이는 회사에 대해 “실질적인 통제력을 행사하는” 사람에게도 적용되는데, 해당 임계값보다 적은 주식을 소유하고 있더라도 마찬가지입니다.

“개인은 중요한 의사결정자입니다. … 사람들은 이 사람들이 사업 내에서 누구인지 알고 있습니다.” FinCEN의 수석 고문인 마이클 돕슨이 말했습니다.

은행, 주택 담보 대출 기관, 증권 회사, 공익 사업체, 비영리 단체 등 23개 기업은 신고 의무에서 면제됩니다.