토론토-도미니언(TD) 은행은 640만 달러의 벌금을 물었고 20년 동안 신용카드 연회비 환불과 관련된 오류로 인해 약 256,000명의 고객에게 환불을 명령했다고 연방 규제 당국이 밝혔습니다.
캐나다 금융소비자청(FCAC)은 11월에 발표한 ‘절차 요약’에서 “2001년 9월 1일부터 2023년 10월 5일까지 기간 동안 약 255,886명의 고객이 영향을 받았으며 이는 대략 $71,723,694.49의 재정적 영향을 나타냅니다.”라고 밝혔습니다. 6이며 Blacklock의 기자가 처음 보고했습니다.
이 오류는 은행 직원이 신용카드 계좌 보유자에게 연회비 리베이트를 적절하게 적용하지 않은 것과 관련이 있다고 규제 당국은 말했습니다. 구체적인 사례에 대한 세부정보는 제공되지 않았습니다.
FCAC는 TD가 위반 통지서에 금액이 제안된 지 약 한 달 뒤인 7월에 650만 달러의 벌금을 지불했다고 밝혔습니다. 은행은 신원을 확인할 수 없는 사람들을 위해 자선 단체에 기부하는 등 영향을 받은 고객들에게 보상할 것이라고 덧붙였습니다.
FCAC는 “과징금 금액은 은행이 20년 동안 오류를 예방하고 감지하기 위한 통제 및 효과적인 규정 준수 모니터링 조치를 구현하지 못한 데 대한 과실을 반영한 것”이라고 말했습니다.
“또한 위반 기간, 영향을 받은 고객 수, 재정적 영향을 고려할 때 피해 정도가 매우 중요하다는 점을 반영합니다.”
FCAC는 벌금을 부과하면서 TD의 “위반 이력”을 지적했습니다.
이번 벌금은 지난 5월 캐나다 금융 범죄 감시 기관이 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달 규정을 준수하지 않았다는 이유로 TD에 920만 달러의 벌금을 부과한 데 따른 것입니다. 다른 금융 기관들도 캐나다 금융 거래 및 보고 분석 센터의 조사를 받아 지난해 12월 캐나다 왕립 은행에 750만 달러, CIBC에 130만 달러의 벌금을 부과했습니다.
지난 10월 미국 TD은행은 은행비밀법 위반과 자금세탁 공모 혐의로 유죄를 인정했다. 미국 법무부는 은행이 여러 규제 기관과의 역사적인 합의의 일환으로 약 30억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했다고 밝혔습니다.
FCAC는 2020년부터 소비자 보호 규정을 위반한 것으로 밝혀진 은행을 공개적으로 지명하기 시작했습니다. 이는 공개 공개를 요구하는 의회의 2018년 명령에 따른 것입니다. 또한, 이전에 Bill C-86으로 알려진 2018년 예산 시행법은 최대 벌금을 50만 달러에서 1,000만 달러로 늘렸습니다.
해당 기관은 소비자 보호 규정을 위반한 은행을 식별하는 데 주저해 왔습니다. “우리 정권은 징벌적인 체제가 아니기 때문에 기관 이름을 지정할지 여부를 고려할 때 각 사례의 장점을 개별적으로 살펴봐야 합니다.”라고 전 FCAC 위원 Lucie Tedesco가 하원 재정 위원회에서 증언했습니다. 2017년 6월.
